[Crise économique] (2)

Standard and Poor's a placé mercredi soir sous surveillance le triple A dont bénéficie l'Union européenne depuis 1976.

Toutes les grandes banques françaises sont placées sous surveillance négative par l'agence de notation : BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale, BPCE ainsi que BRED-Banque Populaire, le Crédit Foncier de France, le Crédit lyonnais, et des caisses régionales du Crédit agricole.

la dette externe de BNP Paribas, du Crédit agricole, de la Société générale et d'autres banques représente 104% du PIB de la France en 2011

"Scénario catastrophe : et si demain la monnaie commune disparaissait ? Nous avons exploré cette hypothèse folle qui n’est plus inimaginable."

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Au micro, Nicolas Sarkozy énumère les mesures d’urgence les plus cruciales. Quatre sont immédiates : le rétablissement du contrôle des changes (interdiction de sortir de l’argent du territoire, comme en 1981), la nationalisation des banques (avec la nomination de nouveaux dirigeants par l’Etat), la restriction des retraits en liquide et le retour au franc, avec une parité de un pour un, un euro pour un franc. Une cinquième décision est inédite dans l’histoire de la République depuis 1958. Le président recourt à l’article 16 de la Constitution, qui lui accorde « des pouvoirs exceptionnels ». Il pourra donc légiférer seul et en urgence – à trois mois de l’élection. Enfin, il a décidé de maintenir la Bourse de Paris fermée pendant trois jours. Toutes les chaînes télévisées ont en catastrophe prévu d’occuper l’antenne non-stop pendant la nuit.

Ses propos rassurants n’ont pas l’effet escompté. « Bison futé signale d’énormes bouchons aux frontières suisse, allemande et luxembourgeoise, détaille le ministre de l’Intérieur, Claude Guéant, dès 20 h 30. Ainsi qu’un gigantesque embouteillage du côté de Calais, près de l’embarquement des ferrys pour l’Angleterre et du tunnel sous la Manche. » Les Français essaient, comme prévu, de sortir leur argent liquide hors du pays... Tout juste nationalisées, les banques ont, sur ordre, verrouillé les possibilités de virements électroniques : impossible de transférer de l’argent par ordinateur, pour les particuliers comme pour les entreprises. Pour ces dernières, le gouvernement annonce qu’évidemment les accords seront donnés au cas par cas, afin que la vie des affaires reprenne le plus vite possible
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Le lendemain matin, jour de l’an, après une nuit où moins de véhicules que d’habitude ont été incendiés, les préfectures et les mairies ouvrent exceptionnellement leurs portes. Objectif ? Distribuer à ceux qui en feront la demande des porte-monnaie électroniques Moneo, pour empêcher les Français de se précipiter en masse sur les distributeurs et d’assécher les réserves de cash disponibles. Le Moneo permet surtout à toute une catégorie de la population sans carte de crédit (personnes âgées, bénéficiaires des minima sociaux...) de pouvoir payer ses achats indispensables. Des files d’attente interminables s’installent. Comme aux stations-service : la France entière veut faire le plein d’essence
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Personne n'ose y croire, mais tous s'y préparent. L'éclatement de la zone euro "façon puzzle", sa scission en deux parties, l'une au Nord, l'autre au Sud ou l'exclusion d'une poignée de ses membres font partie des scénarios d'économie-fiction que les experts n'hésitent plus à modéliser.
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Mais quelle que soit la pertinence de la référence, les experts sont unanimes : une désagrégation de la zone euro serait synonyme de chaos. "Un désastre absolu", résument les équipes d'UBS.
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C'est le saut dans l'inconnu. Mais l'on peut imaginer que chaque pays retrouve sa devise antérieure, lire, deutsche mark, franc... En théorie, cela signifierait que les grands pays d'Europe du Sud dévaluent leur monnaie de 30 % à 40 % pour redevenir compétitifs face aux pays du Nord, calcule Sylvain Broyer. L'idée étant de réduire le prix des biens exportés et de renchérir celui des importations.

Mais pour les ménages, le sacrifice est immédiat. Leur pouvoir d'achat est amputé : les salaires étant de facto réduits de 30 % à 40 % tandis que les biens importés continuent de circuler. Les épargnants d'Europe du Sud et d'ailleurs voient, de leur côté, leur patrimoine fondre.
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Mais il ne s'agit que de théorie. Comment mesurer la panique qui s'ensuivrait ? Comment endiguer l'inévitable fuite des capitaux de ces pays ? Or un tel phénomène assécherait les économies et accentuerait les désordres monétaires amplifiant les effets d'appauvrissement.
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Jean Pisani-Ferry rappelle ainsi que l'Argentine avait fixé la parité de son taux de change à 1,4 peso pour 1 dollar en janvier 2002. Six mois plus tard, la monnaie avait perdu les trois quarts de sa valeur...

L'agence Standard and Poor's a annoncé mercredi 7 décembre, qu'elle envisageait d'abaisser la note de la dette de la Ville de Paris et de la région Ile-de-France, aujourd'hui dotée d'un triple A.
Les notations des entités locales et régionales françaises pourraient être abaissées de deux crans
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Dans sa note, S&P menace aussi deux Länder allemands (Saxe et Bavière), les villes de Rome, de Bologne, Milan, Turin, Florence, la région de Bruxelles-Capitale, la ville de Vienne.

Le président français Nicolas Sarkozy a estimé jeudi que jamais le risque d'explosion de l'Europe n'a été aussi grand et que les Européens n'avaient que quelques semaines pour prendre les décisions nécessaires pour sortir de la crise.

Il faut décider tout de suite (...) si vendredi nous n'avons pas un accord, nous n'aurons pas de seconde chance, a lancé M. Sarkozy devant le congrès des partis européens de droite (PPE)
(...) Nous voulons les 27, mais si à l'intérieur des 27 il devait y avoir blocage, nous passerions à 17, a-t-il dit

LONDRES - L'Autorité bancaire européenne (EBA) a chiffré à 114,7 milliards d'euros les besoins en recapitalisation des banques européennes pour faire face à la crise, en hausse d'environ 8 milliards sur sa précédente estimation, a révélé jeudi l'agence de presse financière Bloomberg.

Les banques allemandes ont besoin de 13,1 milliards d'euros, soit plus du double du chiffre provisoire de 5,2 milliards d'euros annoncé fin octobre, les Italiennes de 15,4 milliards d'euros (contre 14,77 milliards), et les françaises de 7,3 milliards (contre 8,84 milliards), selon ces chiffres qui doivent être officiellement divulgués en fin d'après-midi par l'EBA.

Le Fonds monétaire international (FMI) "va participer" aux "efforts" de la zone euro face à la crise de la dette, a déclaré jeudi sa directrice générale Christine Lagarde à son arrivée à Bruxelles pour un sommet de l'Union européenne.

Europe1 a écrit:C’est donc vers une Europe à deux vitesses qu’on se dirige : d’un côté les membres de la zone euro, avec des règles de convergences beaucoup plus élaborées, et de l’autre le reste de l’UE.

Sarkozy a écrit:Nous avions, avec Madame Merkel, posé les bases de ce qui nous semblait être nécessaire pour changer structurellement le fonctionnement de la zone euro. Cela a été accepté par les 17, plus tous ceux qui veulent nous rejoindre. Est-ce que cela sera suffisant ? Nous verrons…", a déclaré Nicolas Sarkozy.

Rammstein a écrit:... Franchement ce n'est pas un nouveau traité européen qui changera quoi que ce soit au problème IMMEDIAT de dette et de solvabilité des états ...

Rammstein a écrit:... Quant au renforcement des fonds de renflouement, on sait qu'ajouter de la dette à la dette ne change rien...